Украинские банки усилят проверки клиентов: в НБУ определили новые правила и транзакции, которые могут вызвать подозрение
В Украине вводятся новые, более строгие меры финансового мониторинга, чтобы бороться с распространенными схемами уклонения от налогообложения.
Эти нововведения закреплены в меморандуме "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", подписанном НБУ, Национальной ассоциацией банков Украины (НАБУ), Ассоциацией украинских банков (АУБ), а также несколькими крупными банками, в частности, Приватбанком, Сбербанком и Райффайзен Банком.
Согласно меморандуму, банки получат новые индикаторы риска для проверки ФЛП. В них входят:
- резкое увеличение количества сделок на счете;
- нулевой остаток на счете в начале и конце дня;
- дробление переводов на меньшие суммы, в том числе круглые суммы.
Особое внимание будет уделяться ФЛПам I группы, зарегистрированным в течение последних шести месяцев, для которых введут усиленный финансовый мониторинг. Для ФЛП II и III групп банки будут применять индивидуальные рискоориентированные подходы.
Также в рамках новшеств будет внедрена автоматическая проверка доходов ФЛП через централизованные базы данных государственных органов и обмен информацией между банками-участниками меморандума. Особое внимание будет обращаться на:
- большие поступления от юридических лиц или других хозяйствующих субъектов;
- случаи, когда юрлицо платит за услуги ФЛП, стоимость которых сложно оценить;
- значительные объемы финансовых операций на счетах вновь ФЛП;
- достижение предельного объема дохода в год за 2–3 месяца;
- использование одного платежного терминала несколькими субъектами ведения хозяйства.
Председатель Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев отметил, что эти меры помогут эффективно бороться с уклонением от налогообложения, в частности, из-за дробления бизнеса среднего и крупного масштаба.
Последние новости Украины:
Ограничения уже действуют: НБУ изменил валютные правила для украинцев, список нововведений.
Нацбанк выводит из обращения украинские монеты: изымут копейки разных номиналов.