В Україні створять чорний список клієнтів: усі банки отримають до нього доступ, відомі деталі

В Україні буде створено спеціальний реєстр - усі банки матимуть доступ до цієї бази недобросовісних користувачів.

Про це повідомив Андрій Котюжинський, директор департаменту інтегрованого нагляду за банками Національного банку України (НБУ), в інтерв'ю Forbes Ukraine.

За його словами, ініціатива спрямована на боротьбу з шахрайськими переказами з картки на картку.

Заступник голови НБУ Дмитро Олійник розповів, що наразі триває робота над створенням реєстру, у якому буде зібрана інформація про клієнтів і їхні платіжні картки. У реєстр не входитиме інформація про залишки на рахунках або інші дані про клієнтів. Робоча група НБУ також працює над розробкою законопроєкту, який у подальшому буде розглянуто правлінням Нацбанку.

Раніше, у грудні, кілька провідних банків країни підписали з Національним банком меморандум про прозорість банківських платіжних послуг, в якому було передбачено створення реєстру "сумнівних" клієнтів, яких можуть використовувати як "фінансових мулів". До угоди приєдналися такі банки, як Приватбанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк (володар monobank), а також менші банки, як ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ і Таскомбанк, які висловили готовність приєднатися до ініціативи.

Банки запровадять посилені перевірки клієнтів, звертаючи увагу на такі індикатори:

• Різке збільшення операцій на рахунку ФОП з різними контрагентами;
• Нульовий залишок на рахунку ФОП на початок і кінець дня;
• Нетипове зростання кількості вхідних операцій на поточний рахунок ФОП від фізичних осіб, що вдвічі перевищує норму для бізнесу;
• Дроблення переказів, зокрема круглими сумами, до або від одного контрагента.

Клієнтів банків буде розподілено на різні групи ризику, і на кожну групу будуть накладені ліміти на перекази. Зокрема, для українців з низьким і середнім рівнем ризику ліміт на перекази буде поступово збільшено до 100 тис. грн на місяць до червня 2025 року. Для клієнтів високої групи ризику (наприклад, непрацевлаштованих осіб або студентів) ліміт складатиме лише 50 тис. грн. Нові обмеження також стосуватимуться як внутрішніх, так і міжнародних переказів.

Останні новини України:

Українців попередили про підвищення тарифу на воду: названо суму після можливого зростання.

В Україні очікується різке зростання цін на кілька популярних продуктів: що подорожчає найбільше.

Попри зібраний урожай, ситуація ускладнюється: ціни на хліб знову зміняться.