Українські банки посилять перевірки клієнтів: у НБУ визначили нові правила та транзакції, які можуть викликати підозру

В Україні запроваджують нові, більш суворі заходи фінансового моніторингу, щоб боротися з поширеними схемами ухилення від оподаткування.

Ці нововведення закріплено в меморандумі "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", підписаному НБУ, Національною асоціацією банків України (НАБУ), Асоціацією українських банків (АУБ), а також кількома великими банками, зокрема Приватбанком, Ощадбанком та Райффайзен Банком.

Відповідно до меморандуму, банки отримають нові індикатори ризику для перевірки ФОП. До них входять:

• різке збільшення кількості операцій на рахунку;
• нульовий залишок на рахунку на початку та в кінці дня;
• дроблення переказів на менші суми, зокрема круглі суми.

Особлива увага буде приділятися ФОПам I групи, зареєстрованим протягом останніх шести місяців, для яких запровадять посилений фінансовий моніторинг. Для ФОПів II та III груп банки застосовуватимуть індивідуальні ризикоорієнтовані підходи.

Також у рамках нововведень буде впроваджена автоматична перевірка доходів ФОП через централізовані бази даних державних органів та обмін інформацією між банками-учасниками меморандуму. Особливу увагу звертатимуть на:

• великі надходження від юридичних осіб або інших суб'єктів господарювання;
• випадки, коли юрособа платить за послуги ФОП, вартість яких складно оцінити;
• значні обсяги фінансових операцій на рахунках новостворених ФОП;
• досягнення граничного обсягу доходу на рік за 2–3 місяці;
• використання одного платіжного термінала кількома суб'єктами господарювання.

Голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев зазначив, що ці заходи допоможуть ефективно боротися з ухиленням від оподаткування, зокрема через дроблення бізнесу середнього та великого масштабу.

Останні новини України:

Обмеження вже діють: НБУ змінив валютні правила для українців, перелік нововведень.

Здешевшання не варто очікувати: в НБУ назвали продукти, на які зростуть ціни вже найближчим часом.

Нацбанк виводить з обігу українські монети: вилучать копійки різних номіналів.